Сохраняйте пост — уверена, каждому из вас будет полезна эта информация.
Во-первых, зачем вообще подводить итоги года? (спрашивают меня многие). Ведь он уже и так заканчивается… Ну его! 😁 Ан нет, друзья, подводить итоги надо для того, чтобы:
📍 Понять, как сработал ваш финансовый план, который вы составляли год назад
📍 Понять причины неудач и недочетов, если таковые были (допустим, стояла финансовая цель купить машину, но этого не произошло)
📍 И самое главное. Подведение итогов уходящего года — это старт в финансовом планировании следующего года. И об этом необходимо задуматься уже сейчас, чтобы 1 января не проснуться с мыслью о том, что ни целей, ни планов, ни задач у вас на новый год не стоит. Не убивайте сами свой финансовый потенциал — планируйте все ЗАРАНЕЕ 📋
По каким критериям мы оцениваем прошедший год:
◽ БЮДЖЕТ. Сколько денег заработано и сколько потрачено?
◽ БАНКОВСКИЕ ИЗДЕРЖКИ. Сколько комиссий и процентов вы заплатили за прошедший период.
◽ СТРАХОВАНИЕ. Обязательно убедиться в том, что вы на 100% понимаете, за что вы платите. У вас нет каких-то непонятных страховок, назначения которых вы не знаете.
◽ ПЕНСИЯ. Правильно ли составлен ваш портфель? Можно ли еще сократить комиссии?
◽ ИНВЕСТИЦИИ. Считаем результаты ваших портфелей за год. А также не забываем посчитать и комиссии, которые вы заплатили.
Напоследок скажу такую вещь. Вы можете этого и не делать. Но эти 5 простых шагов помогут вам понять, движетесь ли вы вперед, идете ли вы назад — а может быть, вообще стоите на месте?
И не расценивайте это как годовую отметку в школе — вроде, если результаты не очень-то, то вы двоечник. Это лишь покажет вам вектор дальнейших действий. Ведь все мы хотим жить благополучно и счастливо, правда?
Вопрос: вы подводите итоги года? Есть у вас такая «новогодняя традиция» или только собираетесь ее внедрить? 😉
